目的:評估銀行的系統(tǒng)是否適合管理經(jīng)銷和內部銷售非儲蓄類投資產(chǎn)品(NDIP)相關的風險;評估銀行管理層是否有能力對風險實施有效的監(jiān)測和報告制度。非儲蓄類投資產(chǎn)品包括大量的投資產(chǎn)品(例如,證券、債券以及固定或可變年金)。銷...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評估銀行管理與自動清算交易所(ACH)交易相關的風險的有效性,以及銀行系統(tǒng)執(zhí)行有效監(jiān)控和報告制度的管理能力。由于電子支票交換[1]和一次性ACH扣款應用量的增加,ACH交易正得到越來越廣泛地應用,反映出ACH較支票處理更低的...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評估金融機構是否符合“阻止洗錢及恐怖活動的特殊信息共享機制”(《愛國者法案》314的信息要求)的規(guī)定。2002年9月26日,《愛國者法案》314的最終版本(《聯(lián)邦法規(guī)》第31章103.100項及《聯(lián)邦法規(guī)》第31章103.110項)開始生效。該法...[繼續(xù)閱讀]

    特別措施目的:評估銀行是否遵守依照《愛國者法案》311條款所發(fā)布的與特別措施相關的法律法規(guī)要求。1.確定銀行國際業(yè)務的范圍以及銀行開展業(yè)務適用的國外管轄區(qū)域,特別強調的是國外代理行賬戶及轉付賬戶。2.如適用,確定銀行...[繼續(xù)閱讀]

    代理賬戶(海外)目的:評估美國境內銀行系統(tǒng)管理與海外代理銀行業(yè)務相關的風險的適當性以及管理層執(zhí)行有效的盡職調查、監(jiān)控和報告制度的能力。本部分擴展了前文中對海外代理賬戶關系的法律監(jiān)管要求的核心審查,以對此類業(yè)務...[繼續(xù)閱讀]

    非居民外國僑民和外國人目的:評估用于管理非居民外國僑民和外國人持有賬戶相關風險的銀行系統(tǒng)的適當性,以及管理層實施有效盡職調查、監(jiān)測和報告的能力。1.審查與非居民外國僑民和外國人賬戶相關的銀行政策、程序和流程。...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評估銀行是否遵照法律法規(guī)的要求為非美國人開立、管理或維護私人銀行賬戶,實施政策、程序及控制措施,識別并報告洗錢及可疑交易活動。關于私人銀行業(yè)務特定洗錢風險的探討及檢查程序,請參照手冊擴展部分的相關內容。...[繼續(xù)閱讀]

    現(xiàn)金交易報告目的:評估銀行大額交易報告管理是否符合相關法律和監(jiān)管制度的規(guī)定。1.判斷銀行的政策、程序和流程是否充分明確了現(xiàn)金交易報告(金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡表格104)的準備、報送及保存。2.評估銀行從美國國內稅務署企業(yè)計...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評估銀行系統(tǒng)對與電子銀行客戶(E-banking)相關的風險管理是否恰當,以及管理層執(zhí)行有效的監(jiān)控及報告制度的能力。電子銀行系統(tǒng),作為向客戶提供銀行產(chǎn)品的電子渠道,包括自助柜員機(ATM)交易、在線開立賬戶、互聯(lián)網(wǎng)銀行交易和...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評估用于管理非居民外國僑民和外國人持有賬戶相關風險的銀行系統(tǒng)的適當性,以及管理層實施有效盡職調查、監(jiān)測和報告的能力。與美國銀行機構維持業(yè)務關系的外國人可分為兩類:外籍居民與非居民外國僑民。作為定義,非居...[繼續(xù)閱讀]