目的:評估銀行系統(tǒng)管理與關(guān)聯(lián)銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險的適當性,以及管理層實施有效的盡職審查,監(jiān)控及報告制度的能力。關(guān)聯(lián)銀行機構(gòu)存在于至少一家美國境內(nèi)銀行和一家海外金融機構(gòu)被同一人或同一群人直接或間接控制的情況,該控...[繼續(xù)閱讀]

    關(guān)聯(lián)銀行目的:評估銀行系統(tǒng)管理與關(guān)聯(lián)銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險的適當性,以及管理層實施有效的盡職審查,監(jiān)控及報告制度的能力。1.通過與管理層會談或者審核銀行與其他海外金融機構(gòu)之間的交易確定是否存在關(guān)聯(lián)銀行關(guān)系。評估關(guān)聯(lián)...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評估銀行系統(tǒng)管理與國內(nèi)代理賬戶業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險的適當性,以及管理層執(zhí)行有效的監(jiān)控和報告制度的能力?？紤]到其他銀行的規(guī)模、某些業(yè)務(wù)條線的優(yōu)勢或地理位置,銀行與其他國內(nèi)銀行保持代理關(guān)系以便能夠更經(jīng)濟、更高效...[繼續(xù)閱讀]

    代理賬戶(國內(nèi))目的:評估銀行系統(tǒng)管理與國內(nèi)代理賬戶業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險的適當性,以及管理層執(zhí)行有效的監(jiān)控和報告制度的能力。1.審核政策、程序和流程,以及所有與國內(nèi)代理銀行關(guān)系有關(guān)的銀行服務(wù)協(xié)議。根據(jù)銀行的國內(nèi)代理賬戶業(yè)...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評估美國境內(nèi)銀行系統(tǒng)管理與海外代理銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險的適當性以及管理層執(zhí)行有效的盡職調(diào)查、監(jiān)控和報告制度的能力。本部分擴展了前文中對海外代理賬戶關(guān)系的法律監(jiān)管要求的核心審查,以對此類業(yè)務(wù)活動的反洗錢風(fēng)...[繼續(xù)閱讀]

    代理賬戶(海外)目的:評估美國境內(nèi)銀行系統(tǒng)管理與海外代理銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險的適當性以及管理層執(zhí)行有效的盡職調(diào)查、監(jiān)控和報告制度的能力。本部分擴展了前文中對海外代理賬戶關(guān)系的法律監(jiān)管要求的核心審查,以對此類業(yè)務(wù)...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評估銀行系統(tǒng)對與美元匯票相關(guān)的風(fēng)險管理是否恰當,以及管理層執(zhí)行有效的監(jiān)控和報告制度的能力。美元匯票是可在外國金融機構(gòu)購買的、票面幣種為美元的銀行匯票或支票。這些匯票是由境外金融機構(gòu)開立、從美國代理行賬...[繼續(xù)閱讀]

    美元匯票目的:評估銀行系統(tǒng)對與美元匯票相關(guān)的風(fēng)險管理是否恰當,以及管理層執(zhí)行有效的監(jiān)控和報告制度的能力。1.評估與銀行美元匯票業(yè)務(wù)相關(guān)的政策、程序和流程。評估這些政策、程序和流程相對銀行的美元匯票業(yè)務(wù)及其體現(xiàn)...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評估銀行系統(tǒng)對支付賬戶(PTA)相關(guān)的風(fēng)險管理是否恰當,以及管理層執(zhí)行有效的監(jiān)控和報告制度的能力。境外金融機構(gòu)通過PTA,也被稱為“過渡賬戶”,為客戶提供使用美國銀行機構(gòu)系統(tǒng)的服務(wù)。美國的一些銀行、《艾奇法案》和...[繼續(xù)閱讀]

    支付賬戶目的:評估銀行系統(tǒng)對與支付賬戶相關(guān)的風(fēng)險管理是否恰當,以及管理層執(zhí)行有效的監(jiān)控和報告制度的能力。1.評估有關(guān)PTA的政策、程序和流程。評估這些政策、程序和流程相對銀行的PTA交易業(yè)務(wù)及其體現(xiàn)的風(fēng)險是否恰當。評...[繼續(xù)閱讀]