保險目的:評估銀行的系統(tǒng)是否適合管理與特定的保險產(chǎn)品相關(guān)的風(fēng)險;評估管理層是否有能力對風(fēng)險實(shí)施有效的監(jiān)控和報告。1.檢查與保險銷售相關(guān)的政策、程序和流程。評估與銀行的保險銷售活動、銀行在銷售活動中的角色,以及銀...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評估銀行系統(tǒng)管理與關(guān)聯(lián)銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險的適當(dāng)性,以及管理層實(shí)施有效的盡職審查,監(jiān)控及報告制度的能力。關(guān)聯(lián)銀行機(jī)構(gòu)存在于至少一家美國境內(nèi)銀行和一家海外金融機(jī)構(gòu)被同一人或同一群人直接或間接控制的情況,該控...[繼續(xù)閱讀]

    外國銀行和財務(wù)賬戶報告目的:評估銀行是否遵照外國銀行及財務(wù)賬戶報告的相關(guān)法律法規(guī)要求。1.確定銀行是否在外國的銀行、證券公司或其他財務(wù)賬戶有經(jīng)濟(jì)利益或擁有賬戶簽字權(quán),或者確定銀行是否被要求為其信托客戶提交外國...[繼續(xù)閱讀]

    政治敏感人物目的:評估銀行用于管理外國政府高級官員(通常稱為政治敏感人物)持有賬戶相關(guān)風(fēng)險的銀行系統(tǒng)的適當(dāng)性,以及管理層實(shí)施有效盡職調(diào)查、監(jiān)測和報告系統(tǒng)的能力。如涉及私人銀行賬戶[1],參見核心概述部分“私人銀行業(yè)...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評估銀行系統(tǒng)對支付賬戶(PTA)相關(guān)的風(fēng)險管理是否恰當(dāng),以及管理層執(zhí)行有效的監(jiān)控和報告制度的能力。境外金融機(jī)構(gòu)通過PTA,也被稱為“過渡賬戶”,為客戶提供使用美國銀行機(jī)構(gòu)系統(tǒng)的服務(wù)。美國的一些銀行、《艾奇法案》和...[繼續(xù)閱讀]

    電子貨幣目的:評估銀行管理電子貨幣(E-CASH)相關(guān)風(fēng)險的有效性,以及銀行系統(tǒng)執(zhí)行有效監(jiān)控和報告制度的管理能力。1.評估電子貨幣相關(guān)的政策、程序和流程。根據(jù)這些交易及其造成的風(fēng)險,評估政策、程序和流程的適當(dāng)性。評估監(jiān)控...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評估美國境內(nèi)銀行系統(tǒng)管理與海外代理銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險的適當(dāng)性以及管理層執(zhí)行有效的盡職調(diào)查、監(jiān)控和報告制度的能力。本部分?jǐn)U展了前文中對海外代理賬戶關(guān)系的法律監(jiān)管要求的核心審查,以對此類業(yè)務(wù)活動的反洗錢風(fēng)...[繼續(xù)閱讀]

    支付賬戶目的:評估銀行系統(tǒng)對與支付賬戶相關(guān)的風(fēng)險管理是否恰當(dāng),以及管理層執(zhí)行有效的監(jiān)控和報告制度的能力。1.評估有關(guān)PTA的政策、程序和流程。評估這些政策、程序和流程相對銀行的PTA交易業(yè)務(wù)及其體現(xiàn)的風(fēng)險是否恰當(dāng)。評...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評估銀行系統(tǒng)對與資金劃轉(zhuǎn)相關(guān)的風(fēng)險管理是否恰當(dāng),以及管理層執(zhí)行有效的監(jiān)控及報告制度的能力。本部分?jǐn)U展了對資金劃轉(zhuǎn)法定監(jiān)管要求的核心評估,為與該交易相關(guān)的反洗錢風(fēng)險提供一個更廣泛的評價。美國支付系統(tǒng)由大...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評估銀行管理涉及國內(nèi)外商業(yè)實(shí)體的交易風(fēng)險的系統(tǒng)的適當(dāng)性,以及管理層實(shí)行有效盡職調(diào)查、監(jiān)控及報告的能力。術(shù)語“商業(yè)實(shí)體”指用于稅務(wù)規(guī)劃和遺產(chǎn)規(guī)劃等多種目的的有限責(zé)任公司、公司、信托及其他實(shí)體。商業(yè)實(shí)體相...[繼續(xù)閱讀]