現(xiàn)金交易報(bào)告免報(bào)目的:評(píng)估銀行有關(guān)現(xiàn)金交易報(bào)告免報(bào)是否符合法律和監(jiān)管制度的規(guī)定。1.判斷銀行是否使用現(xiàn)金交易報(bào)告免報(bào)程序。如果使用,判斷銀行有關(guān)現(xiàn)金交易報(bào)告免報(bào)的政策、程序和流程是否充分恰當(dāng)。第一階段免報(bào)(《聯(lián)...[繼續(xù)閱讀]

    集中賬戶目的:評(píng)估銀行的系統(tǒng)是否適合管理與集中賬戶相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn);評(píng)估管理層是否有能力對(duì)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效的監(jiān)控和報(bào)告。1.評(píng)估與集中賬戶相關(guān)的政策、程序和流程。評(píng)估與銀行集中賬戶交易及其所帶來的風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的政策、程序和...[繼續(xù)閱讀]

    押運(yùn)業(yè)務(wù)目的:評(píng)估銀行系統(tǒng)對(duì)與押運(yùn)業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理是否恰當(dāng),以及管理層執(zhí)行有效的監(jiān)控及報(bào)告制度的能力。1.確定該銀行是押運(yùn)業(yè)務(wù)的運(yùn)入方還是運(yùn)出方,以及該業(yè)務(wù)是通過承運(yùn)人還是信使來進(jìn)行。2.評(píng)估與押運(yùn)業(yè)務(wù)有關(guān)的政...[繼續(xù)閱讀]

    資金劃轉(zhuǎn)記錄保存目的:評(píng)估銀行是否遵守資金劃轉(zhuǎn)的法律法規(guī)。該部分涵蓋的監(jiān)管條例在《銀行保密法》中有詳細(xì)闡述。關(guān)于資金劃轉(zhuǎn)中特定洗錢風(fēng)險(xiǎn)的探討及檢查程序可查閱該手冊(cè)的擴(kuò)展部分。1.核實(shí)銀行獲取和保存了與《聯(lián)邦...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評(píng)估美國(guó)境內(nèi)銀行的系統(tǒng)管理其海外分支機(jī)構(gòu)和辦事處的風(fēng)險(xiǎn)的適當(dāng)性,以及管理層執(zhí)行有效的監(jiān)控與報(bào)告制度的能力。美國(guó)境內(nèi)銀行開辦海外分支機(jī)構(gòu)和辦事處[1]以滿足特定客戶的要求,促進(jìn)銀行的發(fā)展,或推廣產(chǎn)品或服務(wù)。海...[繼續(xù)閱讀]

    目的:形成結(jié)論,與管理層溝通檢查情況,擬定報(bào)告內(nèi)容并作出適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管答復(fù)后完成檢查工作。在BSA/AML檢查的最后階段,檢查人員應(yīng)當(dāng)收集已完成的檢查程序所獲得的所有結(jié)論。從這些結(jié)論中,檢查人員應(yīng)對(duì)BSA/AML合規(guī)項(xiàng)目是否足夠作出...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評(píng)估銀行系統(tǒng)對(duì)與押運(yùn)業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理是否恰當(dāng),以及管理層執(zhí)行有效的監(jiān)控及報(bào)告制度的能力。押運(yùn)業(yè)務(wù)指通過承運(yùn)人、信使(獨(dú)立的或共同的)或由信使雇用的推薦代理[1],來從美國(guó)境外至美國(guó)境內(nèi)銀行運(yùn)輸現(xiàn)金、貨幣工具...[繼續(xù)閱讀]

    非儲(chǔ)蓄類投資產(chǎn)品目的:評(píng)估銀行的系統(tǒng)是否適合管理通過經(jīng)銷和銀行內(nèi)部銷售的非儲(chǔ)蓄類投資產(chǎn)品相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn);管理層是否有能力對(duì)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效的監(jiān)控和報(bào)告。1.檢查與非儲(chǔ)蓄類投資產(chǎn)品相關(guān)的政策、程序和流程。評(píng)估這些政策、...[繼續(xù)閱讀]

    第三方支付機(jī)構(gòu)目的:評(píng)估銀行管理第三方支付機(jī)構(gòu)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的有效性,以及銀行系統(tǒng)執(zhí)行有效監(jiān)控和報(bào)告制度的管理能力。1.評(píng)估第三方支付機(jī)構(gòu)相關(guān)的政策、程序和流程。根據(jù)這些交易及其造成的風(fēng)險(xiǎn),評(píng)估政策、程序和流程的適當(dāng)...[繼續(xù)閱讀]

    海外資產(chǎn)控制辦公室目的:根據(jù)銀行的產(chǎn)品、服務(wù)、客戶、機(jī)構(gòu)、交易和地理位置,評(píng)估該銀行以風(fēng)險(xiǎn)為本的OFAC合規(guī)項(xiàng)目,就其是否適于該銀行的OFAC風(fēng)險(xiǎn)作出評(píng)價(jià)。1.確定銀行的董事會(huì)和高級(jí)管理層是否在自身風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上制定政...[繼續(xù)閱讀]