目的:評估銀行用于獲取客戶信息的客戶盡職調(diào)查政策、程序及流程的適當性和全面性,并評估上述客戶信息在發(fā)現(xiàn)、監(jiān)控及報告可疑交易方面的價值。有力的BSA/AML合規(guī)程序是以對所有的客戶采用并貫徹全面的客戶盡職調(diào)查政策、程...[繼續(xù)閱讀]

    客戶盡職調(diào)查目的:評估銀行用于獲取客戶信息的客戶盡職調(diào)查政策、程序和流程的適當性和全面性,并評估上述客戶信息在發(fā)現(xiàn)、監(jiān)控及報告可疑交易方面的價值。1.確定銀行的客戶盡職調(diào)查政策、程序和流程是否與銀行的風險狀況...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評估銀行的政策、程序和流程是否全面符合法律法規(guī)在監(jiān)控、發(fā)現(xiàn)及報告可疑交易方面的要求?？梢山灰讏蟾孀鳛椤躲y行保密法》報告系統(tǒng)的基礎,對于美國能夠利用金融信息打擊恐怖主義、恐怖融資、洗錢和其他金融犯罪尤為...[繼續(xù)閱讀]

    可疑交易報告目的:評估銀行所制定的監(jiān)控、檢測及報告可疑交易的政策、程序和流程是否全面符合法律法規(guī)的監(jiān)管要求。政策、程序和流程的評估1.評估銀行關(guān)于識別、研究及報告可疑交易的政策、程序和流程。確定它們是否包括...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評估銀行在法律和監(jiān)管要求有關(guān)的大額現(xiàn)金交易報告方面的合規(guī)性。每個銀行必須對任何一筆由銀行經(jīng)辦的金額超過10000美元的現(xiàn)金交易[1](存款、取款、現(xiàn)金兌換或其他的匯款或轉(zhuǎn)賬)提交現(xiàn)金交易報告(金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡表格...[繼續(xù)閱讀]

    現(xiàn)金交易報告目的:評估銀行大額交易報告管理是否符合相關(guān)法律和監(jiān)管制度的規(guī)定。1.判斷銀行的政策、程序和流程是否充分明確了現(xiàn)金交易報告(金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡表格104)的準備、報送及保存。2.評估銀行從美國國內(nèi)稅務署企業(yè)計...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評估銀行有關(guān)現(xiàn)金交易報告免報是否符合法律和監(jiān)管制度的規(guī)定。美國財政部長期以來認識到,某些類型的大額現(xiàn)金交易的日常報告對執(zhí)法機關(guān)起不到必要的幫助作用,反而會給銀行帶來不合理的負擔。因此,銀行可以在現(xiàn)金交易...[繼續(xù)閱讀]

    現(xiàn)金交易報告免報目的:評估銀行有關(guān)現(xiàn)金交易報告免報是否符合法律和監(jiān)管制度的規(guī)定。1.判斷銀行是否使用現(xiàn)金交易報告免報程序。如果使用,判斷銀行有關(guān)現(xiàn)金交易報告免報的政策、程序和流程是否充分恰當。第一階段免報(《聯(lián)...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評估金融機構(gòu)是否符合“阻止洗錢及恐怖活動的特殊信息共享機制”(《愛國者法案》314的信息要求)的規(guī)定。2002年9月26日,《愛國者法案》314的最終版本(《聯(lián)邦法規(guī)》第31章103.100項及《聯(lián)邦法規(guī)》第31章103.110項)開始生效。該法...[繼續(xù)閱讀]

    信息共享目的:評估金融機構(gòu)在“反洗錢與恐怖活動的特殊信息共享程序”相關(guān)監(jiān)管要求方面的合規(guī)性(314規(guī)定)。執(zhí)法機構(gòu)與金融機構(gòu)之間的信息共享(314(a))1.核實金融機構(gòu)目前是否從金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡直接接收或者從作為聯(lián)絡主體的...[繼續(xù)閱讀]