目的:評(píng)估銀行管理第三方支付機(jī)構(gòu)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的有效性,以及銀行系統(tǒng)執(zhí)行有效監(jiān)控和報(bào)告制度的管理能力。非銀行或第三方支付機(jī)構(gòu)是為商人和其他商業(yè)實(shí)體提供支付處理服務(wù)的銀行客戶。傳統(tǒng)上,第三方支付機(jī)構(gòu)主要與有固定營(yíng)業(yè)...[繼續(xù)閱讀]

    私人銀行服務(wù)盡職調(diào)查制度(非美國(guó)人)目的:評(píng)估銀行是否遵照法律法規(guī)的要求在為非美國(guó)人開立、管理或維護(hù)私人銀行賬戶中,實(shí)施政策、程序及控制措施,識(shí)別并報(bào)告洗錢及可疑交易活動(dòng)。關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)特定洗錢風(fēng)險(xiǎn)的探討及檢...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評(píng)估銀行是否遵守上報(bào)跨國(guó)轉(zhuǎn)移現(xiàn)金或貨幣工具相關(guān)的法律法規(guī)要求。一次性將超過10000美元的現(xiàn)金或貨幣工具通過運(yùn)輸、郵寄、裝運(yùn)等方式實(shí)際帶出或帶入美國(guó)的人[1](包括銀行)(和促成運(yùn)輸、郵寄、裝運(yùn)的人)必須提交一份現(xiàn)...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評(píng)估銀行用于管理外國(guó)使館和領(lǐng)事館持有賬戶相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的銀行系統(tǒng)的適當(dāng)性,以及管理層實(shí)施有效盡職調(diào)查、監(jiān)測(cè)和報(bào)告的能力。使館人員包括外國(guó)大使、外交代表和工作人員。大使館受大使的領(lǐng)導(dǎo),是一個(gè)外國(guó)政府在美國(guó)(或其...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評(píng)估銀行是否遵守依照《愛國(guó)者法案》311條款中與特別措施相關(guān)的法規(guī)要求。《愛國(guó)者法案》311條款內(nèi)容已將《美國(guó)法典》第31章5318A增加到《銀行保密法》中,授權(quán)財(cái)政部部長(zhǎng)要求國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和國(guó)內(nèi)金融代理機(jī)構(gòu)對(duì)與主要洗...[繼續(xù)閱讀]

    目的:了解銀行的BSA/AML風(fēng)險(xiǎn),確定檢查范圍,擬定檢查計(jì)劃。本流程包括確定檢查所需的人員和技術(shù)支持,選擇相應(yīng)的檢查程序。BSA/AML檢查的目的是評(píng)估銀行BSA/AML合規(guī)項(xiàng)目的有效性,以及銀行是否符合《銀行保密法》的監(jiān)管要求,包括對(duì)...[繼續(xù)閱讀]

    現(xiàn)金密集型企業(yè)目的:評(píng)估銀行用于管理現(xiàn)金密集型企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的體系的適當(dāng)性,以及管理層實(shí)施有效的盡職調(diào)查、監(jiān)管和報(bào)告的能力。1.審核與現(xiàn)金密集型企業(yè)相關(guān)的政策、程序和流程。根據(jù)銀行現(xiàn)金交易情況,評(píng)估有關(guān)現(xiàn)金密集型企業(yè)...[繼續(xù)閱讀]

    ACH交易目的:評(píng)估銀行管理ACH交易風(fēng)險(xiǎn)的有效性,以及銀行系統(tǒng)執(zhí)行有效監(jiān)控與報(bào)告制度的管理能力。1.評(píng)估ACH交易相關(guān)的政策、程序和流程。根據(jù)這些交易及其造成的風(fēng)險(xiǎn),評(píng)估政策、程序和流程的適當(dāng)性。評(píng)估監(jiān)控措施是否足以合理...[繼續(xù)閱讀]

    私有自動(dòng)柜員機(jī)目的:評(píng)估銀行的系統(tǒng)是否適合管理私有自動(dòng)柜員機(jī)和獨(dú)立銷售組織相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn);評(píng)估管理層是否能夠?qū)Υ藢?shí)施有效的盡職調(diào)查、監(jiān)測(cè)和報(bào)告。1.審查與私有自動(dòng)柜員機(jī)賬戶有關(guān)的政策、程序和流程。評(píng)估這些政策、程...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評(píng)估銀行管理私有自動(dòng)柜員機(jī)和獨(dú)立銷售組織相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的有效性,以及銀行系統(tǒng)執(zhí)行有效的盡職調(diào)查、監(jiān)控和報(bào)告制度的管理能力。私有自動(dòng)柜員機(jī)特別容易被洗錢和欺詐行為所利用。這些自動(dòng)柜員機(jī)的經(jīng)營(yíng)者通常包括在獨(dú)立銷...[繼續(xù)閱讀]