目的:評(píng)估銀行管理經(jīng)紀(jì)人存款相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的有效性,以及銀行系統(tǒng)執(zhí)行有效的盡職調(diào)查、監(jiān)控和報(bào)告制度的管理能力。經(jīng)紀(jì)人存款是一種常見的銀行資金來源?，F(xiàn)代科技發(fā)展使得經(jīng)紀(jì)人向銀行提供大量與銀行無業(yè)務(wù)關(guān)系的潛在投資者。...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評(píng)估銀行管理貨幣工具買賣相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的有效性,以及銀行系統(tǒng)執(zhí)行有效監(jiān)控和報(bào)告制度的管理能力。本部分?jǐn)U展了法律法規(guī)對(duì)貨幣工具買賣的核心審查要求,以利于對(duì)其相關(guān)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)提供更廣泛的評(píng)估。貨幣工具是銀行提供的...[繼續(xù)閱讀]

    BSA/AML風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估目的:評(píng)估銀行BSA/AML風(fēng)險(xiǎn)概況,以及BSA/AML風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程是否適當(dāng)。1.審查BSA/AML風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。確定銀行是否已經(jīng)覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),包括新產(chǎn)品、服務(wù)、目標(biāo)客戶、實(shí)體和地區(qū)。確定銀行定期審查和更新BSA/AML風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的流程是...[繼續(xù)閱讀]

    客戶盡職調(diào)查目的:評(píng)估銀行用于獲取客戶信息的客戶盡職調(diào)查政策、程序和流程的適當(dāng)性和全面性,并評(píng)估上述客戶信息在發(fā)現(xiàn)、監(jiān)控及報(bào)告可疑交易方面的價(jià)值。1.確定銀行的客戶盡職調(diào)查政策、程序和流程是否與銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況...[繼續(xù)閱讀]

    美元匯票目的:評(píng)估銀行系統(tǒng)對(duì)與美元匯票相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理是否恰當(dāng),以及管理層執(zhí)行有效的監(jiān)控和報(bào)告制度的能力。1.評(píng)估與銀行美元匯票業(yè)務(wù)相關(guān)的政策、程序和流程。評(píng)估這些政策、程序和流程相對(duì)銀行的美元匯票業(yè)務(wù)及其體現(xiàn)...[繼續(xù)閱讀]

    信息共享目的:評(píng)估金融機(jī)構(gòu)在“反洗錢與恐怖活動(dòng)的特殊信息共享程序”相關(guān)監(jiān)管要求方面的合規(guī)性(314規(guī)定)。執(zhí)法機(jī)構(gòu)與金融機(jī)構(gòu)之間的信息共享(314(a))1.核實(shí)金融機(jī)構(gòu)目前是否從金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)直接接收或者從作為聯(lián)絡(luò)主體的...[繼續(xù)閱讀]

    形成結(jié)論和完成檢查目的:形成結(jié)論,并與管理層溝通檢查情況,擬定報(bào)告內(nèi)容并作出適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管答復(fù)后完成檢查工作。形成結(jié)論1.匯總在執(zhí)行BSA/AML檢查程序的過程中所得出的調(diào)查結(jié)果,評(píng)價(jià)銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的完全性及可靠性。確定是否滿...[繼續(xù)閱讀]

    美國(guó)境內(nèi)銀行的海外分支機(jī)構(gòu)和辦事處目的:評(píng)估美國(guó)境內(nèi)銀行系統(tǒng)管理其海外分支機(jī)構(gòu)和辦事處的風(fēng)險(xiǎn)的適當(dāng)性,以及管理層實(shí)施有效的監(jiān)控與報(bào)告制度的能力。1.基于銀行業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)的聯(lián)系,評(píng)估與海外分支機(jī)構(gòu)和辦事處[1]有關(guān)的政...[繼續(xù)閱讀]

    私人銀行業(yè)務(wù)目的:評(píng)估銀行的系統(tǒng)管理私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是否適當(dāng),以及管理層是否能有效實(shí)施盡職調(diào)查、監(jiān)控和報(bào)告。這一章節(jié)擴(kuò)展了核心概述部分針對(duì)私人銀行業(yè)務(wù)的法律法規(guī)及監(jiān)管要求,以便對(duì)該業(yè)務(wù)進(jìn)行更全面的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評(píng)估銀行的系統(tǒng)是否適合管理與保險(xiǎn)產(chǎn)品相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn);管理層是否有足夠的能力對(duì)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效的監(jiān)控和報(bào)告。銀行銷售保險(xiǎn)能提高他們的收益率,主要是通過將傭金收入來源擴(kuò)大化和多樣化來實(shí)現(xiàn)的。保險(xiǎn)產(chǎn)品是以典型的經(jīng)銷...[繼續(xù)閱讀]