目的:評(píng)估銀行是否遵照外國(guó)銀行及財(cái)務(wù)賬戶報(bào)告的相關(guān)法律法規(guī)要求。美國(guó)管轄范圍內(nèi)的每個(gè)人[1](包括銀行)在國(guó)外的銀行、證券公司或任意財(cái)務(wù)賬戶有經(jīng)濟(jì)利益或者賬戶簽字權(quán)且這些財(cái)務(wù)賬戶的累計(jì)價(jià)值在一年內(nèi)的任何時(shí)點(diǎn)曾超...[繼續(xù)閱讀]

    外國(guó)銀行和財(cái)務(wù)賬戶報(bào)告目的:評(píng)估銀行是否遵照外國(guó)銀行及財(cái)務(wù)賬戶報(bào)告的相關(guān)法律法規(guī)要求。1.確定銀行是否在外國(guó)的銀行、證券公司或其他財(cái)務(wù)賬戶有經(jīng)濟(jì)利益或擁有賬戶簽字權(quán),或者確定銀行是否被要求為其信托客戶提交外國(guó)...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評(píng)估銀行是否遵守上報(bào)跨國(guó)轉(zhuǎn)移現(xiàn)金或貨幣工具相關(guān)的法律法規(guī)要求。一次性將超過10000美元的現(xiàn)金或貨幣工具通過運(yùn)輸、郵寄、裝運(yùn)等方式實(shí)際帶出或帶入美國(guó)的人[1](包括銀行)(和促成運(yùn)輸、郵寄、裝運(yùn)的人)必須提交一份現(xiàn)...[繼續(xù)閱讀]

    上報(bào)現(xiàn)金或貨幣工具的跨國(guó)轉(zhuǎn)移目的:評(píng)估銀行是否遵守上報(bào)跨國(guó)轉(zhuǎn)移現(xiàn)金或貨幣工具相關(guān)的法律法規(guī)要求。1.確定銀行是否實(shí)際將金額超過10000美元的現(xiàn)金及其他貨幣工具一次性通過運(yùn)輸、郵寄或裝運(yùn)等方式帶出美國(guó)境內(nèi),或銀行是...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評(píng)估銀行的以風(fēng)險(xiǎn)為本的OFAC合規(guī)制度,并綜合考慮銀行的產(chǎn)品、服務(wù)、客戶、實(shí)體、交易情況和地理位置,判斷上述合規(guī)制度是否與銀行的OFAC風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)。OFAC是美國(guó)財(cái)政部下屬機(jī)構(gòu),負(fù)責(zé)管理并強(qiáng)制執(zhí)行經(jīng)濟(jì)及貿(mào)易制裁,此制裁是...[繼續(xù)閱讀]

    海外資產(chǎn)控制辦公室目的:根據(jù)銀行的產(chǎn)品、服務(wù)、客戶、機(jī)構(gòu)、交易和地理位置,評(píng)估該銀行以風(fēng)險(xiǎn)為本的OFAC合規(guī)項(xiàng)目,就其是否適于該銀行的OFAC風(fēng)險(xiǎn)作出評(píng)價(jià)。1.確定銀行的董事會(huì)和高級(jí)管理層是否在自身風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上制定政...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評(píng)價(jià)銀行通過控股公司和主導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)[1]實(shí)施的全面BSA/AML合規(guī)情況。與信貸風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)一管理方法相類似,有效的BSA/AML風(fēng)險(xiǎn)控制也需要相互協(xié)調(diào)的風(fēng)險(xiǎn)管理。全面的BSA/AML合規(guī)項(xiàng)目在更大的風(fēng)險(xiǎn)管理框架下協(xié)調(diào)...[繼續(xù)閱讀]

    全面BSA/AML合規(guī)項(xiàng)目目的:評(píng)價(jià)銀行通過控股公司和主導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)[1]實(shí)施的全面BSA/AML合規(guī)情況。1.確定全面BSA/AML合規(guī)項(xiàng)目是否實(shí)施并評(píng)估其實(shí)施范圍。必要時(shí)與其他聯(lián)邦和州銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的同行溝通,以了解同行對(duì)于該機(jī)構(gòu)的BSA/AML合規(guī)...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評(píng)估美國(guó)境內(nèi)銀行的系統(tǒng)管理其海外分支機(jī)構(gòu)和辦事處的風(fēng)險(xiǎn)的適當(dāng)性,以及管理層執(zhí)行有效的監(jiān)控與報(bào)告制度的能力。美國(guó)境內(nèi)銀行開辦海外分支機(jī)構(gòu)和辦事處[1]以滿足特定客戶的要求,促進(jìn)銀行的發(fā)展,或推廣產(chǎn)品或服務(wù)。海...[繼續(xù)閱讀]

    美國(guó)境內(nèi)銀行的海外分支機(jī)構(gòu)和辦事處目的:評(píng)估美國(guó)境內(nèi)銀行系統(tǒng)管理其海外分支機(jī)構(gòu)和辦事處的風(fēng)險(xiǎn)的適當(dāng)性,以及管理層實(shí)施有效的監(jiān)控與報(bào)告制度的能力。1.基于銀行業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)的聯(lián)系,評(píng)估與海外分支機(jī)構(gòu)和辦事處[1]有關(guān)的政...[繼續(xù)閱讀]