風險隱患銀行代理保險人員代客填寫投保單、投保確認書，代客戶簽字確認，依據(jù)保險公司規(guī)定一律視為無效，發(fā)生保險事故后不予理賠，引發(fā)糾紛。防范措施銷售人員應嚴格遵守監(jiān)管規(guī)定，指導客戶如實、正確地填寫投保單，不...[繼續(xù)閱讀]

    風險案例某網(wǎng)點2010年5月3日受理客戶光票托收業(yè)務，該票據(jù)于2009年12月12日簽發(fā)，受理后將票據(jù)和客戶申請書夾于登記簿內(nèi)，直至2010年6月17日又受理一筆光票托收業(yè)務時，才發(fā)現(xiàn)該票據(jù)未向集中部門辦理寄交。風險隱患網(wǎng)點員工未...[繼續(xù)閱讀]

    風險案例某客戶于某年3月1日在某銀行為他人存款，客戶僅提供存款賬號，存款5000元，柜員隨即為客戶辦理無折存款，在辦理過程中系統(tǒng)突然中斷未打印傳票，柜員隨即又為客戶辦理存款5000元，下午該柜員結(jié)賬時，發(fā)現(xiàn)庫存短款。...[繼續(xù)閱讀]

    風險案例××銀行網(wǎng)點客戶預留印鑒卡片要素不全、柜員未按規(guī)定辦理更換印鑒業(yè)務。風險隱患預留印鑒管理不規(guī)范，存在柜員或外部人員偽造客戶預留印鑒、簽名，盜取客戶資金的風險；內(nèi)部管理失控，會造成印鑒卡片丟失、被調(diào)...[繼續(xù)閱讀]

    風險案例××銀行金融市場部原總經(jīng)理、原副總經(jīng)理等幾個人通過朋友的公司申請非金融機構(gòu)法人的丙類賬戶，由××銀行為其代理債券結(jié)算業(yè)務，實施利益輸送，持續(xù)多年，共鯨吞巨資××多萬元。2011年，相關(guān)人員被公安機關(guān)依法逮...[繼續(xù)閱讀]

    風險案例某客戶在某一網(wǎng)點辦理2萬美元的購匯業(yè)務，要求購匯后提鈔，經(jīng)辦網(wǎng)點為其辦理了2萬美元全部提鈔。風險隱患違反《個人外匯管理辦法實施細則》中關(guān)于提鈔限額的規(guī)定：當日累計提鈔不得超過等值1萬美元。防范措施組...[繼續(xù)閱讀]

    風險案例××支行受理交換提來的一張50萬元轉(zhuǎn)賬支票，在未仔細核對銀行預留印鑒的情況下就對外付款。后經(jīng)核對確認該印鑒為偽造，由于無法追回造成損失。風險隱患客戶預留印鑒是客戶憑以辦理款項支付結(jié)算的權(quán)利證明，也是...[繼續(xù)閱讀]

    風險案例A公司是××分行重點客戶，2009年××分行為該公司核定授信總量3億元，其中流動資金貸款額度2億元，利率按同期貸款基準下浮10%執(zhí)行，銀行承兌匯票額度1億元，保證金30%，擔保方式為信用，有效期一年。2009年2月28日××分...[繼續(xù)閱讀]

    風險隱患理財產(chǎn)品銷售人員未事先對客戶進行有效的風險評估，或評估工作流于形式，沒有做到準確了解客戶財務狀況、投資目的、投資經(jīng)驗以及風險認知和承受能力，沒有評估客戶是否適合購買所推介的理財產(chǎn)品，并將有關(guān)評估...[繼續(xù)閱讀]

    風險案例某支行國際匯入?yún)R款變更賬號，轉(zhuǎn)入待查賬戶或其他賬戶并入賬后，系統(tǒng)將變更后的賬號覆蓋原始報文中的賬號。柜員修改賬號后未完成入賬業(yè)務，其他柜員無法判斷該筆業(yè)務的原始來報賬號是否被修改過，不能進行準確...[繼續(xù)閱讀]