風(fēng)險(xiǎn)案例某行理財(cái)中心客戶經(jīng)理因與客戶關(guān)系較熟悉，客戶為減少往來(lái)銀行的麻煩，便將卡折和密碼交給該客戶經(jīng)理保管，并委托客戶經(jīng)理給他辦理賬戶資金的存取款、轉(zhuǎn)賬、匯款、股票的投資等業(yè)務(wù)。風(fēng)險(xiǎn)隱患客戶經(jīng)理為客戶保...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)案例（一）某支行國(guó)際匯出匯款業(yè)務(wù)前臺(tái)柜員未認(rèn)真審核單據(jù)，發(fā)生大小寫金額不符情況。分行后臺(tái)清算人員及時(shí)發(fā)現(xiàn)并退回經(jīng)辦行，要求其重發(fā)。風(fēng)險(xiǎn)隱患如分行后臺(tái)人員未發(fā)現(xiàn)，日后可能引發(fā)客戶糾紛，甚至給伺機(jī)作案人...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)隱患營(yíng)業(yè)終了，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)未執(zhí)行現(xiàn)金箱專人復(fù)點(diǎn)核查制度，存在柜員監(jiān)守自盜或空存實(shí)取的風(fēng)險(xiǎn)；會(huì)計(jì)主管或柜員未堅(jiān)持有效核庫(kù)制度，喪失了監(jiān)督制約和自我糾錯(cuò)的作用，發(fā)生差錯(cuò)也不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)，存在資金損失或憑證丟失...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)案例2007年10月某經(jīng)辦行上報(bào)一筆某客戶個(gè)人信用循環(huán)貸款業(yè)務(wù)，貸款金額20萬(wàn)元，期限1年，用途為購(gòu)房。初審資料顯示，借款人在某航空公司任空警，其年收入在12萬(wàn)元左右，其配偶2007年注冊(cè)成立公司，初審核實(shí)其公司目前主...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)隱患U盤等移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)在非涉密計(jì)算機(jī)上使用時(shí)，有可能被植入“木馬”竊密程序。當(dāng)這個(gè)移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)又在涉密計(jì)算機(jī)上使用時(shí)，“木馬”竊密程序會(huì)自動(dòng)復(fù)制到涉密計(jì)算機(jī)中，并將涉密計(jì)算機(jī)中的涉密信息打包存儲(chǔ)到移動(dòng)...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)案例2003年8月至12月，某商貿(mào)公司法人×××利用將本公司名下房產(chǎn)出售給員工×××等8人進(jìn)行虛假交易的手段，向某支行申請(qǐng)10筆20年期、共計(jì)293萬(wàn)元的二手住房按揭貸款，并且購(gòu)買了貸款保證保險(xiǎn)。貸款發(fā)放后即出現(xiàn)逾期。貸后...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)隱患管庫(kù)、查庫(kù)沒有實(shí)行不相容崗位相分離制度，無(wú)法達(dá)到相互牽制、相互監(jiān)督作用，容易誘發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致案件發(fā)生。防范措施（一）堅(jiān)持雙人管庫(kù)、雙人調(diào)款、雙人押運(yùn)、雙人守庫(kù)。（二）堅(jiān)持查庫(kù)制度，按頻率、按規(guī)定...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)隱患信用卡套現(xiàn)主觀上并非信用詐騙，客觀上卻殊途同歸。目前，中國(guó)在法律上還沒有對(duì)利用信用卡套現(xiàn)行為進(jìn)行明確的認(rèn)定，所以信用卡套現(xiàn)還屬于游走在法律邊緣的行為，而對(duì)商戶也很難追究其法律責(zé)任，并且根據(jù)合同規(guī)...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)隱患重要空白憑證不按規(guī)定保管會(huì)造成重要空白憑證管理失控，存在重要空白憑證遺失、被盜用等風(fēng)險(xiǎn)。防范措施（一）重要空白憑證必須集中存放于會(huì)計(jì)部門憑證庫(kù)房（柜），庫(kù)內(nèi)建立“重要空白憑證保管登記簿”，詳細(xì)記...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)隱患柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)不強(qiáng)，臨時(shí)離崗未將印章入箱保管，而是交由他人代為保管，易誘發(fā)因印章被盜用而產(chǎn)生案件的風(fēng)險(xiǎn)。防范措施會(huì)計(jì)專用印章使用和保管人員臨時(shí)離崗時(shí)，不得任意放置，做到人離章收。...[繼續(xù)閱讀]